虚假诉讼套取公积金黑产揭秘

　　勾结编造经济纠纷按占比扣除服务费

　　虚假诉讼套取个人公积金灰产揭密

　　● 借款人无别的资产可执行时，法院根据执行被执行人的公积金，在一定水平上解决了执行难点。但一些非法工作人员利用这一执行措施，学起了根据虚假诉讼套取本人公积金的“做生意”

　　● 编造经济纠纷，随后根据虚假诉讼方式套取公积金，已产生了一条灰黑色全产业链，而传动链条中的作业者扣除服务费，最大做到套取资产的50%

　　● 根据法律法规之刃，砍断虚假诉讼套取公积金的传动链条，那样才可以保证公积金制度安全性稳定运作

　　“被告李某为获得经济发展权益，与林某、晏某、唐某、覃某恶意串通，编造负债提到是民事诉讼，套取公积金11万余元，从这当中扣除10%至15%的服务费……”

　　近日，湖南龙山县老百姓法院对李某根据虚假诉讼套取公积金案做出一审判决，被告李某犯虚假诉讼罪，被被判刑期一年，判缓二年，并罚款一万元。

　　公积金，就是指党政机关和机关事业单位、国企、城区集体所有制、外国投资公司、城区民营企业以及他城区公司和机关事业单位、非营利性企业、社团组织以及在职人员员工，对等存缴的长期性住宅存款。

　　因为公积金的主要用途是为了更好地确保基本上住宅，因而全国各地对获取标准严格监督，一般仅有在选购、修建、拆建、维修具备使用权的自己住住宅等状况下，才可以获取本人公积金。近些年，一些人为了更好地套取本人公积金，打着了根据虚假诉讼套取公积金的歪主意。

　　知情人人员向新闻记者表露，根据虚假诉讼套取公积金有一定的实际操作技巧，最先彼此勾结编造经济纠纷，随后到法院提起诉讼生产制造虚假诉讼，最终根据法院强制性执行住宅个人公积金里的资产。公积金拿到手后，实际操作工作人员则依照一定的占比，扣除巨额的服务费。

　　“虚假诉讼套取公积金，在有一些地区早已产生一条灰黑色全产业链，亟需造成有关部门的高度重视。”这名知情人人员说。

　　那麼，虚假诉讼套取公积金灰黑色全产业链是怎样产生的？怎样用法律法规之刃砍断这一灰产传动链条？

　　个人公积金属财产 符标准可强制性执行

　　新闻记者在访谈中掌握到，法院是不是能够执行本人公积金，曾在司法部门操作实务界经历异议。

　　一种建议觉得，公积金归属于员工个人财产，法院能够没有理由划转；另一种建议觉得，公积金归属于社保资产，不可以划转。

　　先前，安徽高級老百姓法院曾就法院是不是能够强制性划转被执行人公积金难题，向最高人民法院请示报告。最高人民法院向安徽高級老百姓法院做出审批称：“合乎国务院办公厅《住房公积金管理条例》第二十四条要求的获取员工住宅个人公积金内的储存账户余额的标准，在确保被执行人依规具有的基本上日常生活及定居标准的状况下，执行法院能够对被执行人住宅个人公积金内的储存账户余额强制性执行。”

　　湖南长沙雨花区老百姓法院执行局法官助理刘闯觉得，依照《住房公积金管理条例》第三条要求，员工本人存缴的公积金和员工所属单位为员工存缴的公积金，归属于员工个人财产。

　　“由于公积金归属于财产，能够由本人操纵，本人如拒不执行起效裁判文书明确的责任，在合乎一定标准下，法院有权利对其采用锁定、划转等强制性执行对策。”刘闯说。

　　新闻记者注意到，在法律法规沒有进一步确立以前，有的省部级老百姓法院逐渐试着与公积金管理方法单位协同制订文档，标准执行与帮助执行处理异议的方法。

　　2020年5月17日，湖南高級老百姓法院与湖南省建设厅就协同下发了《有关创建公积金执行工作机制的实施意见》，对执行案子中连动查看、锁定、划款公积金的有关标准和实际程序流程开展了详尽要求。

　　此建议要求，老百姓法院在执行案子中，对被执行人户下的房地产、土地资源等房产、存款、机动车、公司股份等资产状况开展调研后，明确其没法供执行的资产或资产不能偿还债务的，在确保被执行人基本上日常生活及定居标准，符合要求情况的，能够判决划款其公积金。

　　假纠纷案套取个人公积金 搅乱纪律危害极端

　　借款人无别的资产可执行，法院根据执行被执行人的公积金，在一定水平上解决了执行难点。但一些非法工作人员也逐渐利用这一执行措施，学起了根据虚假诉讼套取本人公积金的“做生意”。

　　今年已经三十岁的李某，系湖南龙山县人。他尽管有大专文凭，但一直沒有寻找工作中。一次不经意的机遇，他获知了一条“发财之道”，即根据虚假诉讼帮助别人套取公积金，随后扣除一定的服务费。

　　2019年，李某逐渐通水这一“发财之道”。林某在龙山县某企业工作，他的住宅个人公积金上面有近4万元的资产，但由于不符获取公积金的标准，林某的公积金一直没法获取。听闻李某能根据打“假纠纷案”的方式将公积金套取出去，林某欣然同意与李某“协作”。

　　接着，林某与李某签署了一份虚报的借款合同，即林某向李某贷款4万元，月息承诺为2%。由于林某没法准时还款期满“负债”，李某将林某提起诉讼至龙山县老百姓法院。经法院协商，林某表明想要还款期满“负债”，龙山县老百姓法院便做出了调解书。四天以后，李某马上向龙山县老百姓法院申请办理执行这一份调解书。

　　龙山县老百姓法院根据查看发觉，林某住房个人公积金上面有3900零元，法院便将该笔公积金做为执行款，划到申请办理执行人李某的农行帐户中。李某接到款后，向林某付款了1205零元，并以各种各样原因未向林某付款尾款26950元。

　　初尝甜头的李某觉得，根据虚假诉讼套取公积金，只需被告方不检举，就沒有法律纠纷。因此，他逐渐经常“接单子”。

　　龙山县晏某也想将其住宅个人公积金中的七万汪义资产套取出去，便与李某签署了一份虚报的借款合同。协议书商谈：“晏某向李某贷款6.八万元，月息为2%。”

　　由于晏某不可以准时还贷，李某将晏某提起诉讼至龙山县老百姓法院。龙山县老百姓法院历经协商，做出调解书。2020年3月31日，李某向龙山县老百姓法院申请办理强制性执行此调解书，法院将晏某的77435元公积金做为执行款，划到李某的储蓄卡中。李某依照15%的比例扣减服务费1.一万元，剩下一部分沒有向晏某付款。

　　就是这样，李某以一样的技巧，依次4次妄图帮助别人套取公积金，在其中一次被法院发觉造成事发。2020年4月15日，李某被龙山县老百姓法院一审以虚假诉讼罪判罪定刑。

　　产生黑色产业传动链条 扣除昂贵服务费用

　　据记者暗访，编造经济纠纷，随后根据虚假诉讼方式套取公积金，已产生了一条灰黑色全产业链，而传动链条中的作业者扣除服务费，最大做到套取资产的50%。

　　2017年12月2日，广东韶关市的丘某华用意违反规定套取其个人公积金内资产，他根据盆友详细介绍了解了韶关市某项目投资有限责任公司的钟某，钟某服务承诺协助丘某华套取个人公积金内9.2万元，随后扣除2.2万元服务费。接着丘某华与钟某签署9.2万元的虚报借款协议，钟某预付款七万元给丘某华。

　　2017年12月4日，钟某以该虚报借款协议向韶关市武江区老百姓法院提到是民事诉讼。2017年12月26日，武江区老百姓法院依据钟某递交的虚报借款协议裁定丘某华还款钟某9.2万元。2018年2月12日，钟某向武江区老百姓法院执行局申请办理强制性执行丘某华的公积金。武江区老百姓法院在执行全过程中发觉两个人存有假心签署借款协议编造负债的个人行为，遂对钟某做出处罚2万元的决策。

　　除开处罚以外，钟某还被追责了刑事处罚。2020年6月16日，武江区老百姓法院一审评定被告钟某犯虚假诉讼罪，被判其刑期九个月，并罚款2万元。

　　出生于吉林长春的李某，则是一名根据虚假诉讼套取公积金的“岗位TX人”。从2015年逐渐，李某赶到辽宁，根据虚假诉讼帮别人套取公积金，扣除服务费的占比不一。2015年11月至12月间，李某为王某套取本人公积金7.25万余元，从这当中获得1.六万元服务费。同一年11月至12月间，李某为丁某套取本人公积金4.13万余元，从这当中获得1.9万余元服务费。

　　李某扣除最大服务费的一次，是协助徐某TX。2016年一月至3月间，李某协助徐某套取本人公积金8.2万元，从这当中扣除了4万元服务费，服务费做到套取资产的近50%。

　　经辽宁辽河老百姓法院案件审理查清，2015年11月至2016年8月期内，李某44次以编造的债务关系向辽河老百姓法院提到是民事诉讼并根据法院强制性执行的方法，帮助别人套取个人公积金总共304.三万汪义，李某从这当中盈利64.三万汪义。

　　2021年2月7日，辽宁辽河老百姓法院一审判决李某犯虚假诉讼罪，被判其刑期三年，并罚款五万元。

　　规范管理提升共享资源 塞住系统漏洞保证安全

　　“手牵手”式协商审结，随后根据法院执行公积金的作法，早已造成在我国司法部门的留意，全国各地司法部门也逐渐应用法律法规武器装备严厉打击这类违反规定违反规定乱相。

　　有新闻媒体曾公布，2018年4月，黑龙江某县检察院在审理案件中发觉，某县法院几百起以公积金为执行标底的协商案子，均具备约定管辖、当日立案侦查当日审结、直接证据仅有借款凭证而无转帐证实等特性。

　　人民检察院调研发觉，许某以自身以及闺女、姑爷等的为名，用编造的债务向法院提到起诉。由法院出示民事调解书后，再用民事调解书执行另一方被告方的公积金。2017年7月至2018年4月，许某依次为128人套取公积金620余万元，从这当中盈利40余万元。

　　这个县检察院核查觉得，许某为做到违反规定套取公积金的目地，与别人恶意串通，伪造证据罪，编造贷款客观事实，导致法院做出不正确的调解书，该个人行为不但防碍司法部门纪律，还受到破坏了公积金管理方法纪律。因而，人民检察院向法院传出重审检察建议，提议撤消许某等因涉嫌虚假诉讼的128份调解书。

　　一直提倡“起诉假冒伪劣”的湖南长沙雨花区检察院检察长马贤兴，现担任长沙法学会司法部门诚实守信与虚假诉讼(诉讼)整治研究所负责人。马贤兴觉得，根据虚假诉讼套取公积金的个人行为，不但搅乱了公积金的一切正常管理方法纪律，损害了众多存缴人的利益，并且搅乱了一切正常的司法部门纪律，毁坏了社会发展的公正司法，应当给与严厉查处。

　　据马贤兴详细介绍，2015年11月1日，刑法修正案(九)宣布执行，修改案中提升了虚假诉讼罪，以惩处频出的虚报是民事诉讼。“将虚假诉讼套取公积金的个人行为升高至邢事严厉打击范畴，在一定水平上能够强有力地威慑这类刑事犯罪。”

　　新闻记者根据我国裁判文书网搜索发现，相近根据虚假诉讼套取公积金的个人行为，早已被多地法院以虚假诉讼罪判罪定刑。

　　“根据大力开展宣传引导，健全内控管理，推动资源共享等方式，堵漏公积金管控系统漏洞。与此同时，根据法律法规之刃，砍断虚假诉讼套取公积金的传动链条，那样才可以保证公积金制度安全性稳定运作。”马贤兴说。（新闻记者 刘希平）

原文章标题：虚假诉讼套取个人公积金灰产揭密