涉案资金流水超10亿！山东警方打掉一特大洗钱犯罪团伙

山东菏泽市东明县警方近日依据国家公安部给予的案件线索，做掉一个超大洗钱犯罪团伙，抓捕嫌疑人14人，该犯罪团伙运用不法开设的储蓄卡、号码卡等，因涉嫌为海外犯罪团伙转帐洗钱达10亿多元。

14人被捕 涉案资产流水超10亿

东明警方收到国家公安部消息推送的案件线索，称管辖区住户梁某户下的信用卡因涉嫌协助电信网诈骗团伙转帐洗钱。警方快速依规将梁某口头传唤归案。

东明县派出所反诈骗中心警察 费景坤：梁某说把他的储蓄卡出借了他的好朋友崔某，崔某以施工工地必须发放工资为由，借他的储蓄卡，那时候崔某还要在银行申请大额转账业务流程，关联U盾，绑定手机号卡，也有应用其（梁某）身份证扫描件。

梁某常说的储蓄卡、U盾、电话卡和用户身份证信息，别名为银行卡四件套。银行卡四件套是犯罪团伙用以洗钱的专用工具。梁某户下的储蓄卡应用一个月后，因突然冒出多次大额转账，被金融机构冻洁，没法实现网上转帐等业务流程。这时，梁某储蓄卡内也有的3万余元人民币没法取下。

东明县派出所反诈骗中心警察 费景坤：只有自己取走，崔某又寻找梁某，让梁某帮助去金融机构取了30000多元化钱，给了梁某2000元辛苦费。

接着，警方读取了梁某的银行卡信息，在对卡里的资产买卖流水整理后发觉，仅梁某这一张卡，在短短一个多月的时间段里，转帐流水竟达到1.5亿人民币。

为牟取暴利 一家十口不法开卡用以洗钱

警方查证，使用梁某储蓄卡的崔某是一个承包人，平常的相关业务来往不太可能涉及到如此超大金额的资产。由此警方分辨，崔某使用储蓄卡很可能用以犯罪团伙洗钱。警察将崔某抓捕后，崔某如实供述了申请办理和租用别人的储蓄卡、U盾等给予给发布，用以为海外犯罪团伙转帐洗钱的案情。

据崔某口供，他从在网上了解了姓徐的男人，徐某称必须开展大额转账，使他帮助去找一些银行卡四件套，转帐进行就按占比抽成。崔某见能够赚钱，便答应下来。

东明县派出所反诈骗中心警察 费景坤：他先用三四张储蓄卡，给徐某试了一下，试完以后，发觉每一个礼拜每一张储蓄卡可以挣四五千元钱（提成）。

崔某见这也是个无本万利的赚钱好项目，就马上启动一家人各自开设了好几张信用卡和与之关联的U盾及其电话卡。

东明县公安局局长 杨军：崔某启动其哥哥、好几个弟兄及其它们的恋人，共10人办银行卡，售卖盈利，卖卡工作人员展现家族化特性。

崔某将10套银行卡四件套所有给予给徐某，又从好朋友手上使用和收购大量的银行卡四件套。警方侦察发觉，崔某的发布徐某住在菏泽市牡丹区，随后对徐某执行追捕。

经侦察，徐某租房子住在某酒店做为黑窝点开展洗钱犯案，通过多日蹲点，警方将徐某和同居女友一起抓捕。

东明县派出所城关派出所副局长 崔家振：当场查获了手机上5部，储蓄卡24张，电话卡17张，并有20多万元的现钱，大家根据查询徐某的手机上，发觉了他根据国外的手机软件，和卖家很多微信聊天记录，而且手机微信和支付宝钱包有大批量的交易记录。

运用海外交友软件 2月洗钱盈利200万

徐某被捕后口供，带他进到洗钱违法犯罪的是一个姓宋的好朋友，王某先前专业为诈骗团伙洗钱，上年10月，王某因应用的储蓄卡持续被金融机构封控，又并没有新的储蓄卡由来，就把洗钱的技术性和手机上等设备转让给徐某，并商议徐某按转帐额度万分之五的占比抽成为他，做为酬劳。

徐某交待，他是根据某海外社交软件，跟犯罪团伙开展联系，并按照它们的命令开展转帐洗钱。

东明县派出所反诈骗中心警察 陈存领：行骗工作人员把骗来的钱，转到徐某给予的储蓄卡里，徐某再依据行骗工作人员的规定，把钱打进规定的银行账户里，给警方设定物理学天然屏障，影响警方审理案件。

徐某与此同时集结多位工作人员，授意她们运用租用和订购来的银行卡四件套，为海外的犯罪团伙转帐洗钱，每转款10000元，就能得到30元提成。

东明县派出所城关派出所副局长 崔家振：徐某在洗钱的历程中，有一部分储蓄卡由于流水出现异常，被金融机构所封控，可是徐某并没有认知到自身是在违法犯罪，仍然抱有侥幸的心理，去金融机构将（不法转帐的）银行卡解冻，并将在其中一部分巨款取下。

据警方统计分析，短短的2个多月的时长，以徐某为代表的洗钱犯罪团伙不法赢利达到200余万元。在把握充裕直接证据后，警方将嫌疑人王某及多位不法申请办理、出售银行卡四件套的涉案工作人员与此同时抓捕。

东明县派出所反诈骗中心警察 陈存领：这一犯罪团伙核心人物共8人，涉卡工作人员40余名，涉及到储蓄卡80余张，流水超出10亿人民币，这种钱绝大部分都注入了海外的网络诈骗机构。

现阶段，嫌疑人徐某、王某等14人涉嫌协助网络信息犯罪行为罪，被东明警方依规实行刑事强制措施。本案仍在进一步深入分析扩线中。