骗子赚黑钱，你去吃牢饭，这小便宜不能贪！——非法“两卡”交易黑产链条追踪

　　新华社南宁市5月20日电　题：骗子公司赚黑钱，你去吃牢饭，这小便宜不可以贪!——不法“两卡”买卖灰产传动链条跟踪

　　当今在我国严厉打击整治电信网电信诈骗等涉网违法犯罪局势仍然不容乐观，在其中涉“两卡”(手机卡、储蓄卡)违法违纪整治难度系数大是关键缘故之一。国家工信部此前公布信息称，将加强手机卡、物联卡等关键业务流程风险性治理，推动“断卡行動”，下大力气治理电信网电信诈骗。

　　新华社记者暗访发觉，当今不法开设、交易“两卡”在线上与线下均仍多见，且已产生黑全产业链。公安部门提示人民群众，出售“两卡”，因涉嫌协助网络信息犯罪行为罪，侵权人将遭受法律法规惩治，个人征信报告也将遭受危害。

　　QQ服务平台上仍存涉“两卡”违法违纪

　　禁不住盆友“阿毛”劝自身“赚点零花钱”，广西省某高等院校在校大学生农某以每一张300元的价钱，将自身实名认证申请办理的储蓄卡卖给了“阿毛”，并且为其申请办理了U盾和手机号。以后，农某涉嫌协助网络信息犯罪行为，被广西天等县警察取保侯审。

　　广西宾阳县派出所经侦大队总队长黄宁详细介绍，当今警察耗费很多活力跟踪到的涉案人员手机卡或储蓄卡的办卡者通常并不是使用人。团伙犯罪通常运用别人的实名认证手机卡开展行骗等违法犯罪，再运用别人的实名认证储蓄卡、资金账户来迁移脏款，变成电信诈骗、互联网毒贩、网上赌博等违法违纪个人行为根冶难的关键缘故。

　　新闻记者掌握到，在全国各地重拳出击严厉打击下，不法获得“两卡”难度系数增加，但系统漏洞依然存有。本人储蓄卡“四件套”(包含储蓄卡、身份证件影印件、网上银行U盾和电话卡)和公司对公账户“八件套”(包含公账储蓄卡、U盾、法定代表人身份证件、企业企业营业执照、对公账户、公司章、法定代表人人名章、公账税务登记证)仍存很多违反规定买卖且价钱“节节攀升”。

　　一些地区，“四件套”价钱从去年初的两三千元涨至几万元，“八件套”从约4000元涨至两三万元。

　　记者暗访发觉，一些网络购物平台、百度贴吧、交友软件上仍然有些人在不法售卖“两卡”。新闻记者检索“买储蓄卡、电话卡”或“八件套”，跳出来许多买卖正确引导网页页面，网页页面留出QQ号码，并标明：“热烈欢迎一手夹头连接，长期性取货。”新闻记者任意加上了一个市场销售手机卡的QQ号，这人QQ备注名称信息内容表明：“独特业务流程不方便太多详细介绍，请简易买卖。”

　　表明目地后，另一方发过来一张“价格表”，三大运营商手机卡每一张收费标准220元至260元不一，包括一百元手机话费，并尤其标明“不用选购人实名认证激话，装卡即用，可申请注册全部App，只需不违反规定可长期性应用，任意送货。伪卡归属于违禁物品，全是私下交易，必须先支付才送货，不动服务平台”。

图为一个“卡贩”给新闻记者发过来的“价格表”

　　另一方称从四川送货，是以营运商处进货，来源于靠谱，一次数最多可购20张，一律不讨价还价。当新闻记者明确提出是不是能很多选购，另一方表明“提早说就可以”。

　　营运商里有“奸细” “猎捕”在校大学生、空巢老人

　　据警察详细介绍，不法开设售卖“两卡”全产业链化显著。团伙犯罪的幕后操纵者与办卡、领卡等工作人员通常沒有立即联络。一部分犯罪团伙组员承担哄骗或是机构别人开设“两卡”，一部分组员领卡、贩卡，“两卡”以及材料最后被“装包”高价位售卖给从业行骗、赌钱、洗黑钱的犯罪嫌疑人。

　　“她们通常运用在校大学生或偏远乡村空巢老人急切花钱或文化水平不高，坑骗她们实名认证申请办理‘两卡’，随后许以眼前利益开展回收或租用。”南宁市公安局兴宁市大队刑警队一中队总队长赵福文写。

　　南宁市公安局兴宁市大队抓捕一批“两卡”违反规定嫌疑人(南宁市公安局兴宁市大队供图)

　　新闻记者掌握到，每到九月开学季，一些地区的校园内或地铁站，经常出现犯罪分子垂涎在校大学生手上的身份证证件。“我是某三大运营商的临时性职工，关键工作中便是在每一年新学期开学的情况下，在高等院校或客运站为新生儿办手机卡。”兰某表明，自身为学员实名认证开卡时，会以刚刚系统软件有什么问题未办取得成功、帮进行开卡每日任务后边让你撤消等为托词，哄骗学员，用她们的身份证件多办多张卡用以售卖牟取暴利。2020年兰某违反规定开卡售卡两三百张，净收入一万多元化。

　　中国移动通信广西省有限责任公司某子公司一位责任人告知新闻记者，工作上时常发觉有老年人为一点酬劳，假称家属，以自身身份证证件为路人实名认证开卡。

　　广西省一名审判长告知新闻记者，也有三大运营商工作员出自于提高销售业绩等考虑到，甘做“奸细”，为不法开办手机卡给予便捷。

　　记者暗访发觉，有营运商职工为了更好地提高销售业绩，乃至外借自身的身份证号和账户密码给犯罪分子办卡。“我还在拉客户全过程中了解一个顾客，常常有业务流程来往。之后他明确提出使用我身份证号申请办理开号业务流程，我为了更好地冲销售业绩，就愿意了。”营运商职工王旺说。

　　“一些营运商的第三方地区代理也是有开卡管理权限，上年我们在多起案子中发觉营运商店员或其第三方地区代理协管与办卡犯罪团伙声东击西，在其中一起案子有5名协管涉案人员，另一起则有2名店员涉案人员。”一名审理案件公安民警说。

广西天等警察抓捕一名“两卡”违反规定嫌疑人(广西天等县派出所供图)

　　该类系统漏洞也产生在银行卡办理业务流程中。玉林市派出所刑侦支队反盗窃机动车辆中队总队长林伟详细介绍，运用别人储蓄卡走账是取得成功执行网络诈骗的重要一环。许多人明知道自身的储蓄卡很有可能被别人用以非法途径，但存有心存侥幸，将银行卡出售或出出借别人牟取暴利。

　　密切配合协力“断卡”清源

　　2020年10月至今，中国各省警察不断进行“断卡”行動，获得不错成果。但许多采访权威专家表明，全传动链条严厉打击涉“两卡”违法违纪仍存许多难题。

　　一方面，在权益引诱眼前，许多人民群众安全意识较差，非常容易上当受骗。另一方面，金融业、通讯、互联网平台等行为主体的管控体制系统漏洞仍多。根据三大运营商和银行业，非法工作人员仍可很多、不断开设“两卡”。一部分互联网平台管控义务无法夯实，犯罪分子仍能根据QQ等互联网平台“接单子”或征募工作人员协助洗黑钱。

　　多方面采访人员提议，各领域主管机构应尽早产生密切配合协力，加强关键治理、治理整顿。

　　中国建设银行广西柳州市支行风险性服务部经理于永军提议，有关组织要进一步健全內部审批和监督制度，用心核查帐户开办者信息内容，提升数据比对，查看开设人的个人征信报告，实实在在将实名切实落实。

　　“有关组织应健全实名认证开卡步骤，加强开卡阶段告之责任，提高预警信息监管工作能力。”宾阳县人民法院审判长黄集德说。

　　黄宁提议，进一步根据人证比照、动态性鉴别等方式方法加强人证一致率把控，严格控制一证多家，严苛审批出现异常办卡补卡申请办理，对信息内容出现异常的“两卡”信用卡卡号和行骗高发地区提升监管。

　　“本人应留意自身户下是不是有不知道的手机卡或储蓄卡存有。若有，要立即销户并保存直接证据。”黑龙江大学信息化管理学校副教授职称杨志和说。(参加新闻记者：孙一)

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