房地产商纳入反洗钱调查范围 反洗钱监管再次升级

　　6月1日，中央人民银行网站更新《反洗钱法（修定议案公布征求意见稿）》，向社会发展公布征询建议，反馈意见截止时间为2021年6月30日。

　　中央人民银行表明，修定《反洗钱法》是推动国家治理体系和治理能力智能化的必定规定，是防治金融的风险的必定规定，是扩张金融行业双重对外开放、深层参加全球经济治理的必定规定。《反洗钱法》改动工作中已纳入全国人民代表大会常务委员会2021年度法律工作规划。

　　征求意见稿确立，特殊非金融机构在从业特殊业务流程时，理应参考金融机构的有关规定执行反洗钱责任；将特殊非金融机构等列入调研范畴。针对特殊非金融机构的界定，征求意见稿也确立，包含给予楼盘销售、经纪人服务项目的房产开发公司或是房产中介组织，及其从业贵金属现货买卖的贵金属交易场地、贵重金属外汇交易商。

　　另外，为提高反洗钱行政许可惩罚性，征求意见稿调节了法律依据中有关违纪行为的处罚力度，提升了违反规定义务与惩罚的配对水平；将“未依照要求不断完善内部控制制度和风险管控现行政策”和“未依照要求实行反洗钱尤其防范措施”等违纪行为列入惩罚范畴；健全反洗钱惩罚种类，提升警示惩罚；提升对别的企业和本人违纪行为的法律依据。

　　数据信息表明，2020年中央人民银行对614家金融机构、付款组织等反洗钱责任组织进行了重点和综合性监督检查，依规进行对537家责任组织的行政许可，惩罚额度5.26亿人民币，惩罚违反规定本人1000人，惩罚额度2468万余元。

　　在中央银行的惩罚缘故当中，“未按照规定执行顾客身份核查责任”第一个，“未按照规定申报超大金额和异常买卖汇报”略逊一筹。

　　在业界来看，本次中央银行注重风险性为本的反洗钱管控，代表着反洗钱管控再度升級。

原文章标题：房地产开发商列入反洗钱调研范畴 反洗钱管控再度升級