“黑社会女老大”侵吞10多亿资产，历经16个月破案
图①：周某黑社会特性机构案在临沂市魏都区法院驻拘留所法院一审判决。李梦尧摄
图②：阮军帮与审理案件精英团队责任人鲍书华等沟通交流周某机构编造负债的“新式招数”。金磊摄
图③：周某出庭接纳一审法院审讯。李梦尧摄
这是一个“黑社会女老大”的创业历程。八年间，以周某、蒋某为管理者的黑社会特性机构，借企业合理合法外套，构建新式“套路贷”，大张旗鼓骗领金融企业借款后向公司和本人高利转贷、暴力行为追债。
这也是一段江苏检察系统全力以赴揭密“新式套路贷”的行动史。我省三级检察系统构成审理案件组，经历16个月的艰难行动，详尽揭秘了新式“套路贷”的违法犯罪技巧，深层探寻了金融业行业涉黑案件申请办理新模式。
2020年10月23日，临沂市铜山区人民法院对周某等黑恶势力案做出一审判决，以机构、领导干部黑社会特性组织罪，敲诈勒索罪，诈骗罪，虚假诉讼罪，非法拘禁罪，寻衅滋事等罪行，数罪，被判周某刑期二十五年，夺走民事权利四年，处以收走本人所有资产。蒋某被被判刑期十五年，夺走民事权利二年，处以收走本人所有资产。其他18名被告各自被被判刑期，处以收走本人所有资产或罚款。后周某等明确提出上告。前不久，人民法院二审判决检察院抗诉。
这不是锦上添花
只是甜美的慢性毒药
养鸭场老总王某勤为了更好地扩张鸭场的企业规模，根据盆友详细介绍向周某贷款数十万元，周某规定其国家公务员孩子王某腾做为贷款担保人。
但在王某勤已还完巨额等额本息贷款后，周某等仍数次到王某腾企业闹，施暴、吓唬王某腾的老婆，到幼稚园追踪王某勤的小孙女。无可奈何下，王某腾解骋，老婆带上小孩背井离乡。
除摧毁一个家中挣点“一点钱”外，周某违法犯罪机构还善于“放长线钓大鱼”。安徽省生意人马某便是她的总体目标之一。
2010年，47岁的马某来徐州市做生意，迅速在徐州市设立了俩家公司并回收了新心印刷工厂（笔名），户下财产过亿，为了更好地扩张公司规模，马某找到周某。眼下的周某慷慨仗义，让马某如遇“贵人相助”。
2010年8月，马某逐渐向周某贷款。3个月间，马某依次3次向周某贷款150万余元、五百万元、五十万元，眼见期满不可以还贷，周某明确提出能够再次和龙某签定一份900万元的借款协议，在其中700万元还以前的3次贷款，剩余200万元扣减贷款利息后，马某还能取得手140万余元。
到12月，急需用钱的马某又寻找周某。900万元还没有还又想借超大金额资产，周某沒有错过马某的“信任”，她明确提出一个新计划方案：由周某借2000万元给马某做为担保金，从金融机构出具4000万元的承兑汇票。取得汇票后周某能够帮助汇兑，让马某马上取得钱。
取得钱的马某还掉以前欠周某的900万元及2000万元担保金后，还取得了1000万元上下的周转资金。
2010年底至2012年，周某“协助”马某用一样的方法依次10多次向金融机构“办新贷还旧债”。期间，周某还数次逼着马某用房地产、土地资源抵账。
即使如此，马某仍感觉周某是自身的“救世”。却不知道，周某的“引君入瓮”毫无疑问是甜美的慢性毒药。
2011年8月，马某向周某贷款2000余万元，此次，周某要马某用户下新心印刷工厂持有的股份作质押贷款。
到还贷时间，马某想再向周某贷款2000万元担保金从金融机构开到承兑汇票，但周某不肯再借款给他们。马某怕股份被产权过户，便从另一家企业贷款2000万元汇到了金融机构担保金的帐户，可金融机构的借款却没审批。为了更好地避开股份产权过户办理手续，马某躲进异地。但周某趁马某回徐州市做事时，夺走马某公司公章完成了股份产权过户。
王某勤和龙某的遭受仅仅周某等机构、领导干部、报名参加黑社会特性机构，敲诈，行骗等23项罪行198起犯罪行为中的冰山一角。2010年至2018年，周某机构在江苏省徐州市、湖南邵阳等地执行骗取贷款、高利转贷、敲诈等违法违纪主题活动，导致好几家工厂倒闭、倒闭，几千人下岗，10多亿财产被强占……
找到“消退”的银行流水账单
让数据说实话
2019年，在临沂市排查金融系统关键逃废债重点工作上，魏某称被周某涉黑团伙设套强占高额财产，2019年3月5日，徐州市警察以涉嫌犯罪罪对周某立案调查。
徐州市二级检察系统提前介入，明确提出补充侦查建议200余条，填补直接证据卷宗400余册。同一年6月26日，周某等被批捕。
周某放话：“我不说，谁都说不出来。”公安部门紧紧围绕刑事犯罪、同案犯口供、受害人证词及很多证据原材料进行侦察，并于2020年1月21日以因涉嫌机构、领导干部、报名参加黑社会特性机构等罪行向检察系统移交移送起诉。
因为案件繁杂，江苏人民检察院从我省下派6名业务流程权威专家构成指导组现场具体指导，临沂市人民检察院从全省借调10名干练能量构成专业审理案件精英团队。
“现阶段的直接证据只有定强迫交易，最大刑是七年，而公安部门移交的诈骗罪名最大能够是有期徒刑。”
“企业管理者不容易冒着人民群众上访者的风险性把股份让出来的，这不符合常情。”
……
检查官猛烈地探讨着。
应对百余册案件材料原材料，审理案件组员阮军帮觉得，银行流水账单做为关键客观性直接证据是可否提升此案的关键环节。
2020年6月22日，公安部门读取了千余个涉案人员帐户的银行流水账单后二次移交移送起诉。
新心印刷工厂的股权价值6000多万元，马某用此作质押贷款贷款2000多万元，周某往往能获得股份是因手握着马某向她贷款4000多万元的证实。但马某每一次全是办新贷还旧债，那这4000万元的差值哪来的？
目前的银行流水账单的确表明周某的帐户向马某转到了4000万元，而沒有马某还贷的纪录。难道说银行流水账单还要说谎话？
“有借无还的银行流水账单让受害人食用闭门羹。”阮军帮回想到周某手底下苗某说的一句话。
“有借无还？”阮军帮和助理再度整理马某帐户的银行流水账单，发觉周某每一次都从自身的帐户给马某转帐，但马某却在过后向张某等转到相对额度，张某恰好是周某的手底下。这就在账目产生周某出出借马某货款，但即便马某还款，仍未留下还贷给周某的印痕，导致马某“有借无还”的错觉。
“单独银行流水账单要说谎话，但我们要串连起这种银行流水账单让他们说实话。这4000万元恰好是周某生产制造的‘有借无还’银行流水账单和拼接水流编造的负债。”阮军帮确信客观性直接证据的份量。
他详细介绍：“之后大家对22家公司的上百个帐户、上万条银行流水账单所有开展了审查，发觉有一部分公司产生了‘有借无还’的银行流水账单，这种公司正好都是由于有高品质财产而被看上。这毫无疑问是圈套型的行骗。”
发觉断贷根本原因
揭密隐敝的圈套
4000万元的贷款是假的，那当时出借马某2000万元并规定质押股权是不是也包藏祸心？检察系统再度寻找马某证据调查。应对检查官，马某恼怒地控告：“我的股份是怎么被别人弄走的？金融机构一定是周家开的！”
马某自始至终想搞不懂，本来借了2000万元做为担保金，金融机构为什么不发放贷款，他感觉是周某操纵了金融机构。
审理案件检查官再度扎入了数据信息深海。对于马某3家公司几十个帐户、几千条银行流水账单，根据十多个曰曰夜夜的核对，最后客观性直接证据复原了真相。原先，在马某募款向金融机构汇到2000万元担保金后，周某运用一直操纵在自身手上的马某储蓄卡、网上银行转离开了在其中的八百万元，金融机构发觉担保金不够，当然不可以出具新汇票。
提起诉讼前，司法人员再度到安徽省寻找马某，核查了有关关键点。伴随着断贷圈套的曝露，周某违法犯罪机构豪夺公司股份的目地不言自明。到此，周某预置的“套路贷”圈套被解开。
2020年7月，检察系统以周某、蒋某等因涉嫌机构、领导干部、报名参加黑社会特性机构等罪，向人民法院立案侦查。
周某，1971年出世在临沂市沛县，经历了婚姻生活的不成功，她离职出海学起了发放贷款和运送煤碳的做生意，累积了一定工作经验之后到临沂市白手起家创业。
她创立了小额贷企业。“刚到徐州市的周某穷得响叮当，一辆小比较旧一点的车走天地，可是她看上去神经大条，为人正直诚挚。”它是盆友眼里的周某。
她寻找蒋某，两个人运用户下的企业编造产品购销合同向银行贷款，再高利转贷给民企。贷款期内，周某不但扣除贷款服务费，还创立汇兑企业斩获汇票转现，再虚报汇兑费，并故意延迟清算另收垫付贷款利息，三项费用总计达到贷款额度的10%之上。
当贷款人乏力还款贷款时，周某等便操纵第二轮、第三轮借款偿还债务，直到贷款公司资金链断裂。这时候周某等开展了最终一轮“洗空”，总体目标奔向公司高品质股份。
2010年起，周某等运用这类方法共骗领贷款银行6700万余元，骗领金融机构承兑汇票差值4亿汪义，导致金融机构损害8800多万元。
“两高两部”《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中要求的“套路贷”有五种方式，可是不限于要求的五种方式。此案中，检察系统觉得当公司在还款的情况下，周某等拼接“有借无还”银行流水账单，编造虚置“新负债”，这类违法犯罪技巧与“生产制造资产走账水流等虚报计付客观事实”本质非常。
而公司贷款时，周某等还规定公司设置质押股权，并设定流食的条文圈套，后运用操纵贷款人的网上银行账户之机，让公司遭受断贷，质押股权圈套完成后豪夺公司股份，这也归属于新式“套路贷”。
打财断血
涉案人员资产已运行退还步骤
在提前介入环节，检察系统提议公安部门专业创立财产侦察组，检察系统扫黑除恶审理案件精英团队下设“打财断血”组，融合直接证据绘图资产、财产运转图，完成重点财产账表动态管理，不断催促追赃挽损。
既查明“明财”，也查明“暗财”。让受害人迅速取得被侵吞的资产。
为了更好地住上新房子安度晚年，临沂市一公司数百名老员工筹资近亿人民币购房的钱，后做为一部分土地出让金拍得一宗土地资源。周某设定逐层陷阱骗得该贷款公司此宗土地使用权证后，又采用各种各样方式获得退地款。老员工们原先的寝室早已被拆卸，眼看楼价高涨，但公司原先承诺的新房子没什么下落，员工依规提起诉讼后，周某又操纵好几家公司开展虚假诉讼罪，锁定退地款帐户，促使老员工很多年拿不回购房的钱。
比照有关文档后，检察系统觉得这宗土地资源归属于受害人的财产，所有权明确且无异议，提议提升过去刑事判决后实行应急处置方式，立即确立评定和应急处置建议。在提起诉讼前，此笔资产被优先选择分次应急处置，168名员工的8000多万元购房的钱所有退还及时。
“确实特别感谢，这钱是大家的命啊！”拿回40多万元购房的钱的邓先生想不到他的钱能物归原主。
移交移送起诉后，应对公安部门移交回来高达300好几个G的电子器件现场勘查原材料，检察系统关键盯准了周某违法犯罪机构究竟有多少“黑财”。
“打财断血”组的审理案件检查官对现场勘查直接证据一一“筛粉”，发觉微信聊天纪录中有一份周某儿子选购精典公寓楼的直接证据，根据核对关键点，觉得该房地产是用非法所得选购，提议收走，另外发觉周某在苏州选购的多处房地产已经卖出，随后规定公安机关联络购房人终止付款购房款。
现阶段，此案已裁定起效，其他的涉案人员资产已运行退还步骤。“‘打财断血’工作上，大家将精确判罪定刑与妥善处理财产、查缺补漏与鉴别所有权、判罪定刑与涉案人员资产‘三个顺利进行’围绕整个过程，保证依规、合规管理、立即、恰当应急处置涉案人员资产。”做为此案审理案件精英团队核心人物的临沂市人民检察院检察长鲍书华讲到。
原题目：经历16个月破案！“黑社会女老大”强占10多亿元财产，涉案人员资产已运行退还步骤